理财需要掌握收支情况。怎样掌握有关收支情况的方法，下面通过具体的例子来加以说明：
　　列出目前的所有支出项目及相应的金额（家庭生活开支表、生活存款清单等），再将各种支出进行分类（如分成A、B、C等不同重要的等级，并估计发生的可能性）。如，A等级是最重要的开支，将来发生的可能性为100％，称之为固定开支；B等级是较重要的开支，将来发生该项开支的可能性为70％-80％，称 之为非固定性开支；C等级是重要性较低的开支，发生的可能性为0-70％，称为完全非固定的开支。
　　将各个不同重要等级的数据分别进行加总整理，就能够较好地估算出将来的支出金额。如，A项×100％+B项×70％+C项×50％=？
　　对将来的经济情况评价：最低生活开支为多少？即使参加保险，但仍应保留的意外备用金是多少？下面可能发生的D、E等项将相应增加或者减少上述的计算总额。如，D由于家庭主要经济来源丧失，造成的家庭收入减少；E由于发生生病住院等费用，造成的支出增加等。
　　在此，要注意现金流量表的完整、简洁，注意与主要计划有关各项的收支参考值等问题。
　　理财师收集的有关顾客的数据，必须是顾客当时的实际情况，如没有进行理财策划时，顾客实际发生的居住费用、退休前后的教育保障费用等。
　　将顾客最近一年的收入进行分类。按收入的种类进行分类可以分为经常性的收入和非经常性收入。经常性收入如工资、养老金、打工收入等；临时性收入如离职补助救济金、贩卖资产收入等。如果按收入获得者划分，可以分为父母的收入及儿女的收入。实际收入金额是收入扣除各种税金后的金额。
　　有关收入信息的收集方法有两种：一种是利用现金收支软件，核对顾客的收支金额、核查收支差额是否和年存款一致。如果不一致，需要进行相应的调整。另一种收入信息收集的方法是，当数据不全时通过估算掌握顾客的收支金额，该方法只使用于工薪阶层。这里需要用到两个数据和三个图表，用到的数据有年收入额和年储蓄额，用到的图表有收入速算扣除表、收入扣除表（人为扣除）、所得税速算表。