《理财师》杂志就2008年中国境内理财行业宏观形势，选取200名具有CFP/AFP资格的理财从业人员进行抽样调查。从统计结果看，理财师群体对以股价为代表的资产价格变化较为敏感，对行业内产品设计能力欠缺问题有清醒认识，对2008年理财业总体走势持积极乐观态度。
　　读者鲁永敏（CFP）对于2008年理财行业宏观形势的判断与调查最终统计结果完全相符，成为《理财师》杂志"金石奖"第一位得主。本刊特邀其对相关观点进行深入解析。

　　您认为2008年理财业务的核心需求是：
　　2008年理财师群体对核心需求的认知中，投资规划、个人风险管理和保险规划、居住规划分列前三位，占比为31%、24%、16%。

　　您认为以下选项中将在2008年产生最剧烈变化的是：
　　在有可能产生巨大变化的价格种类中，60%的理财师认为2008年股票价格的变化将最为剧烈；油价以20%的占比排名第二；房价、肉价的支持率分别为12%、8%。

　　您如何看待中资银行在金融衍生产品和结构化产品设计上对外资银行的依赖度：
　　88%的理财师认为中资银行在金融衍生产品和结构化产品设计上必须走自主开发之路，少数认为可以完全信赖外资银行或无所谓，没有人持中国已经完全丧失自主开发机会的悲观态度。

　　您认为2008年职业理财群体人均管理资产水平将增长：
　　2008年，职业理财群体对人均管理资产水平增长幅度的预期集中于10%～50%、50%～100%，占比分别为36%和44%，反映出大部分理财师对人均管理资产增长率持谨慎积极的态度。

　　您认为2008年哪个专业领域的理财业务更有发展前景：
　　虽然本次调查问卷主要发放对象为银行业理财人员，但在专业领域发展前景预期上，银行业并未一枝独秀，而是与证券、第三方理财等呈现三足鼎立的格局，看好保险业理财规划前景的人员仅占4%。
　　金石奖观点：成思危副委员长曾提醒过中国发展金融衍生品

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